Softonic

Kalkulator dywidend

Krok 1 / 4 Roczny dochód

Kalkulator dywidend zamienia liczbę akcji, aktualną cenę i roczną dywidendę na akcję w prognozę dochodu. Dodaj tempo wzrostu dywidendy oraz procent reinwestowany, aby sprawdzić wpływ reinwestycji typu DRIP na przyszłe wypłaty.

Jak prognozować dochód z dywidend

  1. 1

    Wpisz posiadane akcje

    Podaj liczbę akcji i aktualną cenę jednej akcji. Narzędzie wyliczy wartość początkową i bieżącą stopę dywidendy.

  2. 2

    Ustaw dywidendę

    Wpisz roczną dywidendę na akcję. Jeśli spółka płaci kwartalnie, pomnóż ostatnią kwartalną wypłatę przez 4.

  3. 3

    Dodaj założenia wzrostu

    Przyjmij ostrożne roczne tempo wzrostu dywidendy i wybierz, jaka część wypłat będzie reinwestowana.

  4. 4

    Sprawdź prognozę

    Porównaj roczny dochód, średnią miesięczną, bieżącą stopę dywidendy i sumę dywidend w wybranym okresie.

Najważniejsze wzory

Roczny dochód z dywidend = akcje × roczna dywidenda na akcję.

Bieżąca stopa dywidendy = roczna dywidenda na akcję ÷ aktualna cena akcji × 100.

Stopa zwrotu z kosztu = aktualna roczna dywidenda na akcję ÷ pierwotna cena zakupu akcji × 100. Przykład: akcja kupiona po 40,00 zł, która dziś płaci 2,00 zł na akcję, ma stopę zwrotu z kosztu 5,00 %, choć przy obecnej cenie 80,00 zł bieżąca stopa dywidendy wynosi 2,50 %.

Reinwestycja DRIP oznacza przeznaczenie całości lub części dywidendy na zakup kolejnych akcji. Te dodatkowe akcje mogą później wypłacać dywidendy, więc prognoza rośnie przez wzrost dywidendy i liczby akcji.

Przykładowa prognoza

Załóżmy, że masz 100 akcji po 50,00 zł. Spółka płaci 1,50 zł na akcję rocznie, zakładasz 6 % wzrostu dywidendy i reinwestujesz wszystkie wypłaty.

Rok Akcje Dywidenda/akcję Dochód roczny Dywidendy łącznie
1 103,00 1,50 zł 150 zł 150 zł
5 116,23 1,89 zł 214 zł 906 zł
10 137,19 2,54 zł 333 zł 2 253 zł
20 211,76 4,55 zł 910 zł 8 715 zł

Bez reinwestycji dywidenda na akcję może rosnąć, ale liczba akcji pozostaje stała. Dlatego warto oddzielać gotówkę wypłaconą inwestorowi od dywidend użytych do powiększenia pozycji.

Czego kalkulator nie modeluje

  • Podatków. Dywidendy mogą być opodatkowane także przy reinwestycji. Dla wyniku netto obniż stopę lub kwotę reinwestycji o spodziewane obciążenia.
  • Cięć dywidend. Spółka może obniżyć, zawiesić lub anulować wypłatę. Tempo wzrostu to założenie, nie gwarancja.
  • Zmienności kursu. Kalkulator używa bieżącej ceny do stopy dywidendy i reinwestycji. Realne ceny zakupu będą się zmieniać.
  • Ryzyka walutowego. Zagraniczne akcje dodają wpływ kursów walut między walutą spółki a złotym.
  • Opłat i podatku u źródła. Koszty brokera, opłaty funduszy i zagraniczne potrącenia mogą zmniejszyć kwotę reinwestycji.

Kontrole przed użyciem prognozy

  • Porównaj stopę dywidendy z historią spółki i sektorem; bardzo wysoka stopa często wynika ze spadku ceny.
  • Sprawdź payout ratio i pokrycie wolnymi przepływami pieniężnymi. Słabo pokryta dywidenda jest bardziej ryzykowna.
  • Analizuj lata podwyżek, obniżek i pominiętych wypłat, nie tylko ostatnią stopę dywidendy.
  • Przyjmuj konserwatywne tempo wzrostu dla spółek cyklicznych, REIT-ów i firm wrażliwych na stopy procentowe.

Najczęściej zadawane pytania

Wpisz roczną dywidendę na akcję. Jeśli akcja płaci 0,375 zł kwartalnie, wpisz 1,50 zł. Przy wypłacie miesięcznej pomnóż ostatnią wypłatę przez 12.

To część każdej dywidendy przeznaczona na reinwestycję. 100 % oznacza pełną reinwestycję, 0 % wypłatę gotówki, a wartość pośrednia dzieli obie opcje.

Zacznij od niższego wzrostu z ostatnich 5 i 10 lat, a potem obniż go, jeśli zyski, zadłużenie lub payout ratio wyglądają napięte.

Nie. To edukacyjna prognoza. Akcje dywidendowe mogą tracić na wartości, wypłaty nie są gwarantowane, a podatki zależą od kraju i rodzaju rachunku.

Powiązane narzędzia

Kalkulator czasu trwania

Oblicz czas między dwiema godzinami jako HH:MM, godziny dziesiętne, minuty i sekundy.

Kalkulator pochodnych wielomianów

Różniczkuj wielomiany takie jak 3x^3 + 2x^2 - 5x + 7 i sprawdź, jak stałe, współczynniki oraz potęgi przechodzą w f'(x).

Kalkulator BMR

Oszacuj podstawową przemianę materii, czyli kalorie spalane w pełnym spoczynku, za pomocą wzoru Mifflin-St Jeor.

Kalkulator makroskładników

Przelicz dzienny cel kalorii i procenty makroskładników na gramy białka, węglowodanów i tłuszczu. Sprawdź rozkład zbilansowany, wysokobiałkowy, na masę lub z niższą ilością węglowodanów.

Kalkulator numerologiczny

Oblicz numerologiczne liczby imienia w systemie pitagorejskim lub chaldejskim: ekspresję, pragnienie duszy i osobowość.

Kalkulator GPA

Oblicz GPA na podstawie ocen literowych i punktów kredytowych. Obsługuje amerykańskie skale 4.0 i 5.0 dla kursów Honors/AP ze standardową tabelą A/B/C/D.