Softonic

Kalkulator XIRR

Krok 1 / 3 Kalkulator XIRR

Jeden przepływ w wierszu: data w formacie RRRR-MM-DD (YYYY-MM-DD), a potem kwota. Kwota ujemna oznacza wpłacone pieniądze, a dodatnia pieniądze, które odzyskujesz, wraz z bieżącą wartością inwestycji.

Dalej

XIRR to roczna stopa zwrotu z serii przepływów pieniężnych, które występują w nieregularnych terminach, na przykład miesięcznych dopłat do funduszu, jednorazowej wpłaty i późniejszej częściowej wypłaty albo czynszu wpływającego wtedy, kiedy najemca zapłaci. Wpisz jeden przepływ w wierszu: datę i kwotę, przy czym kwota ujemna oznacza pieniądze, które wpłacasz, a dodatnia pieniądze, które odzyskujesz. Na końcu dodaj bieżącą wartość inwestycji jako przepływ dodatni. Kalkulator zwraca tę samą stopę co funkcja XIRR (XIRR.NIEREGULARNE) w Excelu i Arkuszach Google oraz informuje, gdy dla podanych przepływów nie istnieje poprawne rozwiązanie.

Jak obliczyć XIRR

  1. 1

    Wypisz przepływy z datami

    Wpisz jeden przepływ w wierszu: datę w formacie RRRR-MM-DD, a po niej kwotę, na przykład 2023-01-15 -10000. Inwestycje i wpłaty są ujemne, a wypłaty, dywidendy i bieżąca wartość dodatnie. Potrzebujesz co najmniej dwóch wierszy, z obydwoma znakami.

  2. 2

    Wybierz zakres wyników

    Wybierz samo XIRR albo XIRR razem z podsumowaniem przepływów: łącznie wpłacone, łącznie odzyskane, zysk lub strata netto, liczba przepływów i liczba dni między pierwszą a ostatnią datą.

  3. 3

    Odczytaj roczną stopę zwrotu

    Wynikiem jest roczna stopa, przy której wartość bieżąca wszystkich przepływów jest równa zero. Jeśli żadna stopa nie pasuje, strona informuje o tym zamiast pokazywać zmyśloną liczbę.

Wzór na XIRR

XIRR szuka stopy r, która spełnia równanie:

0 = Σ Pᵢ / (1 + r)^((dᵢ − d₁) / 365)

Gdzie:

  • Pᵢ to przepływ w wierszu i (ujemny dla pieniędzy wychodzących, dodatni dla przychodzących)
  • dᵢ to jego data, a d₁ to najwcześniejsza data
  • wykładnik liczy rzeczywiste dni między datami i dzieli je przez 365, czyli konwencja rzeczywista/365 stosowana w Excelu
  • r to szukana roczna stopa

Przy więcej niż dwóch przepływach nie ma wzoru zamkniętego, więc stopę wyznacza się numerycznie. Ten kalkulator zaczyna od metody Newtona-Raphsona od wartości 10%. Jeśli ta metoda nie zbiegnie do poprawnej stopy, kalkulator przeszukuje zakres stóp w poszukiwaniu punktu, w którym wartość bieżąca netto zmienia znak, i zawęża go metodą bisekcji. Jeśli żadna z metod nie znajdzie stopy, wynik jest pokazany jako niedostępny, a nie jako zero.

Przykład obliczeń

Wpłacasz 10 000 do funduszu 15 stycznia 2023 r., dopłacasz 2 500 dnia 1 lipca 2023 r., a 31 marca 2024 r. udziały są warte 14 200.

Data Przepływ Lata od pierwszej daty Wartość bieżąca przy XIRR
2023-01-15 −10 000 0,0000 −10 000
2023-07-01 −2 500 0,4575 −2 373
2024-03-31 +14 200 1,2082 +12 373
Suma ≈ 0

Stopa, przy której suma wynosi zero, to około 12,07% w skali roku. Obie wpłaty są ważone czasem, przez jaki były zainwestowane, czego nie uwzględnia zwykły procent łącznego zysku.

Co warto wiedzieć, zanim zaufasz wynikowi

  • Dodaj bieżącą wartość. Jeśli nadal masz inwestycję, dopisz na końcu dodatni wiersz z jej wartością na dzień, na który mierzysz zwrot. Bez niego zwrot wygląda jak strata.
  • Znaki mają znaczenie. Przepływy wyłącznie ujemne lub wyłącznie dodatnie nie mają wewnętrznej stopy zwrotu, więc kalkulator zgłosi, że nie może jej obliczyć.
  • Kolejność nie ma znaczenia. Wiersze mogą być w dowolnej kolejności i kilka może mieć tę samą datę. Wynik nie zależy od tego, który wiersz jest pierwszy.
  • Bardzo krótkie okresy zawyżają stopę. Zysk 1% w dwa dni daje po przeliczeniu na rok ogromną liczbę. Stopy powyżej 1 000 000% rocznie są traktowane jako brak rozwiązania.
  • Rozwiązań może być kilka. Przepływy, które kilka razy zmieniają znak, mogą mieć kilka poprawnych stóp. Kalkulator podaje tę, do której dotrze jako pierwszej.
  • XIRR to nie całkowity zwrot. To roczna stopa uwzględniająca daty przepływów. Prosty zysk w pieniądzach znajdziesz jako wynik netto w podsumowaniu.

Najczęściej zadawane pytania

IRR zakłada, że przepływy występują w równych odstępach, na przykład raz w roku. XIRR uwzględnia rzeczywistą datę każdego przepływu, więc nadaje się do inwestycji o nieregularnym przebiegu. Jeśli Twoje przepływy faktycznie są rozłożone równomiernie, prostszym wyborem jest kalkulator IRR.

Tak, dla tych samych przepływów. Oba arkusze definiują XIRR jako rzeczywistą liczbę dni podzieloną przez 365, tak samo jak to narzędzie. Na ostatnich miejscach po przecinku mogą pojawić się drobne różnice, ponieważ arkusze kończą poszukiwania przy stałej tolerancji.

Zwykle z jednego z czterech powodów: wiersz nie jest datą RRRR-MM-DD z kwotą, wierszy jest mniej niż dwa, wszystkie przepływy są ujemne lub wszystkie dodatnie albo wszystkie przepływy mają tę samą datę. Stopa przekraczająca 1 000 000% rocznie również jest pokazywana jako niedostępna.

Tak. Jeśli odzyskasz mniej, niż wpłacono, stopa jest mniejsza od zera. Wpłata 1 000 dnia 1 stycznia 2021 r. i odzyskanie 900 dnia 1 stycznia 2022 r. daje dokładnie -10%.

Obliczenia odbywają się na naszym serwerze, więc Twoje wiersze są tam wysyłane do przeliczenia. Narzędzie zapisuje tylko liczbę wpisanych wierszy, a nie daty ani kwoty. W wersji krok po kroku wiersze przechodzą między krokami w adresie strony, więc nie udostępniaj tego adresu, jeśli liczby są poufne.

Powiązane narzędzia

Kalkulator numerologii imienia i nazwiska

Oblicz liczbę przeznaczenia i liczbę ekspresji z pełnego imienia i nazwiska metodą numerologii pitagorejskiej, wraz z krótką interpretacją osobowości.

Kalkulator „za ile godzin”

Sprawdź dokładną godzinę, dzień tygodnia i datę za określoną liczbę godzin od teraz, w swojej strefie czasowej i dodatkowo w UTC.

Kalkulator dopasowania imion

Wpisz dwa imiona i zobacz, jak pasują do siebie ich liczby: ekspresja i pragnienie duszy każdego imienia, z każdym krokiem obliczeń. Tylko dla zabawy.

Kalkulator obudowy subwoofera

Oblicz objętość netto obudowy po odjęciu głośnika, wzmocnień i tunelu, znajdź długość tunelu dla częstotliwości strojenia albo wyznacz jeden wymiar.

Kalkulator czasu trwania

Oblicz czas między dwiema godzinami jako HH:MM, godziny dziesiętne, minuty i sekundy.

Kalkulator „ile lat temu”

Znajdź dokładną datę określoną liczbę lat temu od dzisiaj. Cofaj daty wydarzeń, rocznic i zapytań historycznych.

Narzędzie jest dostępne w innych językach